Тонкости инвестиций в стартапы с Семеном Потаниным

Стартап – это коммерческий проект, который основан на определенной идее и требует финансирования для развития. Если говорить простыми словами, молодая и развивающаяся компания имеет инновационную идею или технологию, но не имеет средств на ее развитие.

Такая компания ищет инвесторов и получает необходимые деньги. А инвесторы могут в дальнейшем итоге заработать на реализации идеи. Но это может быть как прибыльной, так и очень рискованной стратегией.

У нас в гостях Семен Потанин, эксперт с портала о финансах Stolf. Сегодня мы больше узнаем о такой интересной теме как инвестирование в стартапы.

Назовите три самых выгодных областей, на которые следует обратить внимание, если инвестор испытывает желание вложиться в стартап.

• Приложения, сервисы по изучению иностранных языков, приложения, связанные со спортом, заботой о себе.

Особенно сейчас набирают популярность приложения, связанные с медитациями, психологической самопомощью.

Многие испытывают симптомы тревожности, очень популярны стали услуги психологов, но не все готовы тратить на это большие деньги (сеанс у психолога обычно стоит от двух тысяч и до бесконечности) и вообще считают, что справятся самостоятельно. Поэтому популярны приложения для самопомощи. Последний громкий стартап из этой области ‒ приложение «Мо» для медитаций.

• Приложения, сервисы, любой софт, связанный с конфиденциальностью, VPN.

Очень популярная тема в последнее время. Конфиденциальностью озабочены очень многие, по тем или иным причинам, поэтому эта область стартапов очень перспективна: у рынка есть запрос.

• Искусственный интеллект и нейросети.

Вы, возможно, видели, что в последнее время интернет заполнили рисунки, созданные нейросетью. Пользователи полюбили «играть» с нейросетями, которые создают рисунки, создают тексты и тому подобные вещи. Но это не только развлечение, для коммерческих целей нейросети тоже активно используют, это очень перспективное направление для стартапов ‒ как для создателей стартапов, так и для инвесторов в них.

Назовите пару признаков стартапа, в который точно не стоит вкладываться.

• Стартапер не может простым и понятным языком объяснить, в чем вообще заключается суть его проекта, его объяснения либо перегружены техническими терминами, либо непонятные, размытые, «за все хорошее и против всего плохого».
• Смотрите на команду, на отношения в ней. Если там видны конфликты, и люди не горят своим делом, а больше похожи на тех, кто хочет быстрых и легких денег, в команде нет четкого распределения ролей ‒ в стартап явно не стоит инвестировать.
• Любые странности и непонятные моменты в документации и бухгалтерии. Эти области должны быть прозрачны, как стеклышко, если вас что-то смущает ‒ скорее всего, для этого есть повод.

Как научиться самому определять потенциально выгодные стартапы и области, в которых они потенциально прибыльны?

Идеальный расклад ‒ это когда вы вкладываетесь в стартапы в той сфере, где вы сами хорошо разбираетесь. Например, если вы программист ‒ присмотритесь к стартапам в области разработки приложений; вы эко-активист ‒ присмотритесь к экологическому сектору (он, кстати, тоже достаточно потенциально прибыльный, тренд на эко-активизм, безотходное, «зеленое», безопасное для планеты производство все еще актуален).

Так вас будет гораздо сложнее обмануть, ввести в заблуждение красивыми словами, потому что вы сами будете разбираться в предмете; плюс это открывает для вас новые возможности инвестирования. То есть, вы можете не только вложить деньги, но и, например, купить долю в бизнесе, стать его соучредителем, войти в совет директоров, стать независимым консультантом, чье слово также будет иметь вес.

Второй вариант ‒ следить за тенденциями. Причем как на русскоязычном пространстве, так и за рубежом, и в азиатские страны тоже имеет смысл поглядывать, часто именно они задают тренд всей планете. Например, те же наушники и плееры впервые придумали в Японии, а уже потом идею подхватили и развили американские Apple.

Читайте новости, наблюдайте, что популярно в социальных сетях (вспомните тренд на спиннеры, поп-иты, слаймы ‒ на этих стартапах можно было в тот период буквально озолотиться), что изобретают, чем все начинают пользоваться.

Следите за запросом целевой аудитории: в чем у людей с высокой долей вероятности появится потребность? Например, очень выгодны были доставки еды в острые периоды пандемии, сейчас на пике популярности всевозможные ВПН.

Как изменился рынок инвестиций в стартапы за последние полгода?

Во-первых, сейчас люди гораздо менее охотно начинают новый бизнес. Стартапы в основном достаточно мелкие, уровня «помогите начинающему исполнителю выпустить альбом». Но, кстати, творческая сфера активизировалась. Все больше формируется культура краундфандинга, потому что с музыкального рынка, например, ушли крупные бренды-монополисты.

Во-вторых, инвесторы часто принимают поспешные, эмоциональные решения. Этого, на мой взгляд, делать однозначно не стоит. Сохраняйте трезвую голову, это правило всегда уберегает от ошибок и болезненных последствий.

В-третьих, государство стало активнее вкладываться в отечественные стартапы, что не может не радовать, стало лучше развивать отечественный рынок. Я этому очень рад, давно этого ждал. Аудитория же, в свою очередь, разделилась: одни рвутся за рубеж с удвоенной силой, другие ‒ наоборот стали активнее вкладываться в отечественный рынок, несмотря на трудности.

В интересное время живем

Большое спасибо, Семен, за ваши советы! Теперь мы знаем, как определять выгодные стартапы и выбрать сферу для прибыльного инвестирования в них.